資金貫穿于生產(chǎn)經(jīng)營管理全過程，是企業(yè)生存發(fā)展的“血液”和“大動(dòng)脈”，也是企業(yè)良性發(fā)展的保證和重要的風(fēng)險(xiǎn)控制點(diǎn)。遼寧省郵政分公司抓住資金歸集、欠費(fèi)管理、資金統(tǒng)籌三個(gè)關(guān)鍵，通過科技賦能、管理創(chuàng)新、完善制度，進(jìn)一步規(guī)范管理資金、高效使用資金，企業(yè)資金管理水平持續(xù)提升，為推動(dòng)企業(yè)高質(zhì)量發(fā)展提供了有力支撐。
□本報(bào)記者 胡燕斌 亢俊杰 通訊員 王巖
“省分公司推出的電子收款小程序很好用，跟協(xié)議客戶結(jié)算比過去方便多了！多種支付通道滿足了客戶多元化的結(jié)算需求，也解決了員工個(gè)人營收資金繳款的困難?！鄙蜿柺猩蚝訁^(qū)郵政攬投員孟祥春告訴記者。
營收資金及時(shí)規(guī)范繳款是企業(yè)回籠資金的要求，也是落實(shí)財(cái)務(wù)管理制度、規(guī)避“小金庫”等風(fēng)險(xiǎn)問題的需要。今年2月以來，遼寧郵政與銀聯(lián)商務(wù)合作開發(fā)了電子收款小程序，客戶可以掃碼直接付款到企業(yè)賬戶，免去了一系列中間環(huán)節(jié)。
“我們做電子商務(wù)行業(yè)，資金大部分在微信或者支付寶賬戶里，現(xiàn)在郵政推出電子收款碼，掃一掃，幾秒鐘就能完成，多個(gè)訂單還能合并支付，很方便！”大連市寄遞客戶、淘寶賣家趙女士使用郵政企業(yè)電子收款方式后不禁點(diǎn)贊。
推開“科技門” 資金歸集更規(guī)范便捷
據(jù)了解，為使資金歸集更規(guī)范更便捷，遼寧郵政已從技術(shù)上實(shí)現(xiàn)了省內(nèi)電子收款渠道全覆蓋。同時(shí)，自行開發(fā)的電子收款小程序還能自動(dòng)標(biāo)識(shí)業(yè)務(wù)種類、收款機(jī)構(gòu)等信息，明晰資金屬性，資金稽核清分難度大大降低。
“清零了！”遼寧郵政資金管理人員王巖通過營收繳款核查系統(tǒng)，組織各單位核查疑似個(gè)人賬戶繳款情況時(shí)禁不住發(fā)出感慨，“過去只能通過現(xiàn)場檢查的方式排查營收資金風(fēng)險(xiǎn)，現(xiàn)在動(dòng)動(dòng)手指就可以完成，工作效率簡直不要太高！”經(jīng)過連續(xù)核查，從各單位核查確認(rèn)結(jié)果看，個(gè)人賬戶歸集營收資金現(xiàn)象已清零，資金風(fēng)險(xiǎn)得到了有效控制。
依托自主研發(fā)的營收繳款核查系統(tǒng)，遼寧郵政財(cái)務(wù)人員能夠?qū)⑹湛盍魉c人力系統(tǒng)員工信息進(jìn)行自動(dòng)比對，對疑似員工個(gè)人繳款進(jìn)行快速篩查，針對篩查出的風(fēng)險(xiǎn)點(diǎn)，從是否違規(guī)過渡營收款、是否個(gè)人賬戶滯留或挪用、是否按協(xié)議約定方式收款、是否推行電子渠道收款、違規(guī)繳款員工是否頻繁發(fā)生逾期欠費(fèi)、欠費(fèi)是否存在壞賬風(fēng)險(xiǎn)6個(gè)維度深入核查，實(shí)現(xiàn)了營收資金歸集閉環(huán)管理。
“電子收款小程序與營收款核查系統(tǒng)，一個(gè)是解決營收資金及時(shí)歸集的問題，一個(gè)是解決營收資金規(guī)范歸集的問題，二者相輔相成，既維護(hù)了企業(yè)利益，規(guī)避了營收資金風(fēng)險(xiǎn)，也保護(hù)了員工，使其遠(yuǎn)離‘紅線’?！边|寧省郵政分公司財(cái)務(wù)部總經(jīng)理莊開民說。
打通“創(chuàng)新門” 欠費(fèi)管理更高效
“您本月預(yù)存面單余額已不足，請及時(shí)預(yù)存。”在辦理上門收寄時(shí)，派駐鞍山市海城西柳集群市場的郵政攬收員王永慶提醒客戶。
鞍山市郵政分公司在海城西柳集群市場推行“預(yù)售面單”收款模式，今年在該市場“預(yù)售面單”金額達(dá)到快包業(yè)務(wù)收入的74%。海城郵政根據(jù)客戶規(guī)模，批量預(yù)售寄遞面單，當(dāng)客戶面單余額為零時(shí)，系統(tǒng)就會(huì)停止收寄。這種收款模式改變了以往先記欠、再清欠的傳統(tǒng)模式，有效提高了資金回籠效率，避免發(fā)生賬期外欠費(fèi)。目前，“預(yù)售面單”模式已在沈陽等地市陸續(xù)推廣，取得良好成效。
“欠費(fèi)欠的就是利潤，欠費(fèi)管控不到位就會(huì)形成壞賬，讓經(jīng)營成果化為烏有?！边|寧省分公司總經(jīng)理李革平高度重視寄遞欠費(fèi)清理工作，去年三四季度牽頭連續(xù)開展兩輪寄遞專項(xiàng)清欠行動(dòng)，成立省、市督導(dǎo)專班，制定7種清欠措施，全力組織清繳，50天內(nèi)壓降欠費(fèi)1.04億元，5個(gè)月累計(jì)清欠1.82億元，清理賬期外欠費(fèi)近億元。
清欠的過程實(shí)質(zhì)上是提升企業(yè)發(fā)展效益的過程。遼寧郵政緊盯欠費(fèi)管控難題，建立客戶信用評級(jí)機(jī)制、欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警機(jī)制，配套橫向到專業(yè)，縱向到市、縣的全面欠費(fèi)考核體系，嚴(yán)格落實(shí)營收單位欠費(fèi)管控責(zé)任，將客戶欠費(fèi)指標(biāo)納入專業(yè)績效考核，逾期欠費(fèi)從收入中扣除，3個(gè)月以上欠費(fèi)按比例考核市分公司領(lǐng)導(dǎo)薪酬績效，從源頭上管住欠費(fèi)。
遼寧郵政開發(fā)了重點(diǎn)逾期欠費(fèi)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警系統(tǒng)，按月下發(fā)大額、長期逾期、逾期低效欠費(fèi)清理督辦單，實(shí)行“銷號(hào)”管理?！巴ㄟ^分級(jí)追繳，壓實(shí)責(zé)任，重點(diǎn)欠費(fèi)由市公司分管領(lǐng)導(dǎo)組織催繳，不放棄任何一筆欠費(fèi)，才能實(shí)現(xiàn)經(jīng)營收入‘顆粒歸倉’?！边|寧省分公司副總經(jīng)理石偉說。
遼陽郵政在對客戶進(jìn)行動(dòng)態(tài)評價(jià)時(shí)發(fā)現(xiàn)，某電子商務(wù)客戶形成賬期外欠費(fèi)13萬元，賬齡均在6個(gè)月以上。經(jīng)了解，其因經(jīng)營不善，已出現(xiàn)周轉(zhuǎn)困難，客戶信用評級(jí)結(jié)果為“高風(fēng)險(xiǎn)”，遼陽郵政立即下達(dá)停郵通知，及時(shí)止損。
“我們從企業(yè)類型、合作時(shí)長、資信情況、用郵規(guī)模、邊際貢獻(xiàn)、回款周期、賠付情況、交寄安全等8個(gè)維度對協(xié)議客戶進(jìn)行評級(jí)授信，實(shí)行動(dòng)態(tài)評價(jià)、跟蹤調(diào)整。欠費(fèi)管好了，不會(huì)影響發(fā)展，反而是為了更好的發(fā)展?！边|寧省分公司寄遞事業(yè)部副總經(jīng)理黃禹說。
筑牢“制度門” 資金統(tǒng)籌有章法
今年春耕前，鐵嶺昌圖縣大興鎮(zhèn)大興村農(nóng)民孫國臣收到了在郵政預(yù)訂的化肥。他說：“用郵政化肥好幾年了，每年我都提前預(yù)訂，去年預(yù)訂了14.7噸，已經(jīng)全部收到了。”
為控制項(xiàng)目運(yùn)作風(fēng)險(xiǎn)，減少企業(yè)資金占用，遼寧郵政從2017年就開始聯(lián)合化肥生產(chǎn)廠家，舉辦“一村一會(huì)”，開辦農(nóng)技講座，推出化肥預(yù)訂優(yōu)惠措施，全省化肥預(yù)收款規(guī)模和占比連年提升。截至10月底，全省累計(jì)預(yù)收化肥款1.1億元，實(shí)現(xiàn)化肥運(yùn)作企業(yè)自有資金零占用。
資金管理要大錢管好、小錢不漏，離不開科學(xué)的管理機(jī)制。遼寧郵政將日均貨幣資金存量納入市分公司戰(zhàn)略績效考核體系，引導(dǎo)各經(jīng)營單位高質(zhì)量發(fā)展，持續(xù)提升收入、利潤的資金含量。為了讓流動(dòng)資金更充足，遼寧郵政對重點(diǎn)業(yè)務(wù)均設(shè)置資金回籠效率指標(biāo)，如報(bào)刊流轉(zhuǎn)額資金年末前回籠率85％、次年3月末回籠率100％，保險(xiǎn)“開門紅”欠費(fèi)次月回籠率100％，代收付業(yè)務(wù)均實(shí)行資金“先入后出”，最大限度爭取資金沉淀。
財(cái)務(wù)管理人員的專業(yè)水平也很重要。近兩年來，稅務(wù)機(jī)關(guān)相繼出臺(tái)多項(xiàng)稅費(fèi)減免政策。得益于日常稅企溝通順暢，政策把握準(zhǔn)確，2019—2020年，遼寧郵政累計(jì)申請退回預(yù)繳稅款2150萬元，落實(shí)減稅降費(fèi)政策，累計(jì)節(jié)約資金1.5億元，連續(xù)多年被評為A級(jí)納稅單位。2021年8月成功申請?jiān)鲋刀惼谀┝舻滞硕?051萬元和待抵扣附加費(fèi)126萬元。
“及時(shí)吃透政策、及時(shí)傳達(dá)落實(shí)、及時(shí)主動(dòng)申報(bào)?！边|寧郵政納稅管理人員王梓巖總結(jié)納稅籌劃工作時(shí)說，“今年我們繼續(xù)用好最新留抵退稅政策，已爭取退稅6000余萬元，充實(shí)企業(yè)資金流?！?nbsp;
統(tǒng)籌是重點(diǎn)，用好是關(guān)鍵。為了讓有限的資金發(fā)揮最大效能，遼寧郵政精準(zhǔn)測算資金頭寸，在滿足生產(chǎn)經(jīng)營前提下，全省月均上存內(nèi)部融資3億元，同比增加1.5億元，近三年來累計(jì)資金創(chuàng)利1833萬元。同時(shí)，堅(jiān)持量入為出，強(qiáng)化資金預(yù)算“總閥”作用，按月核定各單位可用資金額度，設(shè)置資金存量“預(yù)警線”，及時(shí)掌控資金變動(dòng)，保證企業(yè)收支平衡。
錢是省出來的，更是掙出來的。遼寧省分公司將繼續(xù)強(qiáng)化高質(zhì)量發(fā)展導(dǎo)向，將業(yè)務(wù)發(fā)展獎(jiǎng)勵(lì)、營銷費(fèi)用、能力建設(shè)資金等進(jìn)一步向重點(diǎn)、高效業(yè)務(wù)傾斜，堅(jiān)持投資必問效，確保好鋼用在刀刃上。
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